新昌农商银行历经两年的客户关系系统成功上线试运行，这是新昌农商银行为应对互联网金融的挑战和冲击，留住老客户，拓展新客户的一大举措。系统关注于客户基础数据的采集与分析，为客户提供个性化需求，为客户管理提供数据支持。

一是客户信息沉淀。以前大部分客户信息是以电子稿的方式由各个客户经理单独保存，信息独立简单，没有形成历史沉淀，导致后期数据分析挖掘困难，现在将客户的调查信息按客户性质、行业等各个纬度建立标准化调查表，保存于基础数据库中，其中更是完善了客户的关联数据，如个人喜好、潜在需求、企业水电费和工资情况等。

二是客户评价分层。以前客户的评价分层是由客户经理主观的评价而来，一般根据自己管辖区域客户大概给个评价，没有从全行客户的基础上评价客户。现在系统根据所有客户的基础数据，结合专业人员的从业经验，建立客户的一系列指标库，确定客户在银行中的层次定位，为客户营销和管理人员的贷款审批提供有力的依据。

三是客户贷款调查表自动审批。个人贷款实现了“养老乐”、“金领乐”贷款的自动化审批，在系统调查表输入申请内容,并对关键节点都设置自动检测和控制功能,在附合制度文件的前提下，简化流程，实现系统自动快速审批。公司贷款使用交叉检验技术，对各个行业做系统校验，为审核人员提供直观的检测报告，大大提高了办贷效率。系统与第三方系统流程银行结合，对需要上报的贷款调查表直接由流程银行推送给审核人员，实现无缝连接。

四是移动平台建设。系统开发了配套的PAD移动客户端，支持客户自主申贷，与PC端相结合，实现多入口操作，切实的让客户经理走出去，真正解决了客户的需求。

客户关系系统的建设，将人力资源、业务流程和专业技术有效的整合，实现信息充分共享，优化银行业务流程，把“为客户解决需求”的理念贯彻始终。