基金投资者风险承受能力评价
时间：2021-12-31
发布者：新昌农商银行
基金投资者风险承受能力评价
个人、机构投资者首次通过我行网点、线上渠道等购买基金产品时，投资者需填写对应的《基金投资者风险承受能力评估问卷》，我行根据问卷结果来评定投资者风险承受能力。
个人、机构投资者问卷都以单选题形式进行测评，问卷内容主要包括投资者收入来源、收入状况、投资期限、投资偏好、投资经验、投资态度等大类，根据投资者填写的不同结果来计算相应得分，并最终判断投资者的风险承受能力，具体评级如下：
个人投资者 问卷得分分值区间 | 投资者风险类型 |
71-106分 | 激进型 |
51-70分 | 进取型 |
31-50分 | 平衡型 |
7-30分 | 稳健型 |
2-6分 | 谨慎型 |
机构投资者 问卷得分分值区间 | 投资者风险类型 |
131-190分 | 激进型 |
91-130分 | 进取型 |
51-90分 | 平衡型 |
7-50分 | 稳健型 |
0-6分 | 谨慎型 |
